Kortfristiga lån är en kommersiell verksamhet som gör att ett företag i tillfälliga monetära svårigheter att möta behoven och operativa åtaganden. Rörelsekapitalet analys sammanfattar dessa behov och åtaganden som förfaller i ett år eller mindre. En investering bankiren hjälper ett företag söker oftast extern finansiering för att betala för de operativa behoven.

Vad är Working Capital?

Rörelsekapitalet är lika omsättningstillgångar minus kortfristiga skulder; detta är en indikator på tillgängligheten av likvida medel på kort sikt. Tillgångarna i ett företag är dess resurser, såsom kontanter, varulager, fordringar och investeringar. Dess skulder kallas skulder, och kan omfatta löner betalas, skatter betalas eller obligationsskulden. Ett element kan vara en kortsiktig (eller skuld) som kan användas (eller som blir beror) i ett år eller mindre.

Betydelsen av rörelsekapital Analysis

Rörelsekapital Analys är viktigt för ledningen eftersom det ger de första tecknen på potentiella likviditetsproblem. Till exempel, om ett företag har $ 1 miljon i kontanter, $ 2 miljoner av kundfordringar, $ 3 miljoner i lager och inga investeringar, dess totala omsättningstillgångar motsvarande $ 6.000.000. Om kortfristiga skulder, såsom löner, skatter betalas och obligations räntor uppgår till $ 7.000.000, kan den högsta ledningen upptäcka en potentiell brist på likviditet på $ 1 miljon i behov av finansiering.

Vad är kortfristigt lån?

Kortfristig finansiering omfattar alla finansiella produkter och tekniker ett företag kan använda för att samla in pengar inom ett år eller mindre. Ett företag kan samla in pengar genom att emittera aktier eller obligationer på kapitalmarknaden. Alternativt begära ett privat lån, en övertrassering avtal eller en kredit med en bank, ett försäkringsbolag eller en hedgefond. Till exempel, ett företag som upplever ett underskott på $ 1 miljon varje månad som kan täcka bristen på en bytesbalans.

Funktion

av kortfristig finansiering

Kortfristiga lån är avgörande i moderna ekonomier eftersom de flesta organisationer kan använda interna medel för att investera i långsiktiga projekt och låna för att täcka operativa behov på kort sikt. Företagen måste också låna för att betala för tillfälligt eftersom kunderna oftast inte betalar för varan vid leverans. Till exempel kan ett företag med $ 150.000.000 tillgängliga kontant använda dessa medel för att bygga en ny anläggning, samtidigt låna $ 10.000.000 för att täcka de månatliga utgifter för personal.

kortfristig finansiering och analys av rörelsekapital

Kortfristig finansiering och rörelsekapital är relaterade som instrument för finansiering tillfällig hjälp för att täcka likviditetsproblem som uppkommer från transaktioner, dvs, från verksamheten i omsättningstillgångar och skulder. Till exempel, återvänder till prov företag med $ 1.000.000 underskott på rörelsekapital, kan chefen för företaget utvärdera de olika finansieringsalternativ och bestämmer sig för att täcka underskottet med en kredit från banken eller hyra en bankir Investeringar för att höja $ 2.000.000 med utbyte av värdepapper.